一、香港星展銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
星展銀行(DBS)，原名新加坡發(fā)展銀行(Development Bank of Singapore)，是新加坡最大的商業(yè)銀行。1998年12月收購(gòu)了香港的廣安銀行，更名為DBS廣安銀行。
2000年代開(kāi)始積極進(jìn)行擴(kuò)張計(jì)劃，于2001年4月向香港的國(guó)浩集團(tuán)收購(gòu)了香港的道亨銀行集團(tuán)，包括旗下的道亨銀行及海外信托銀行。后于2003年合并三家銀行為道亨銀行。其后，為避免其新加坡背景而引起香港人的反感，影響在香港的發(fā)展，所以更名作“星展銀行(香港)”。
香港星展銀行業(yè)務(wù)遍布東北亞、東南亞和南亞市場(chǎng)，為客戶提供無(wú)縫銜接的金融服務(wù)，星展已在中國(guó)大陸、中國(guó)香港和中國(guó)臺(tái)灣扎根，擁有超過(guò)110間分支行和150臺(tái)自動(dòng)提款機(jī)，是亞洲獲最高長(zhǎng)期信貸評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)之一;擁有深厚的政府背景、緊密的亞洲網(wǎng)絡(luò)和聯(lián)系，以及在財(cái)資市場(chǎng)和現(xiàn)金與貿(mào)易等方面強(qiáng)大的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)能力。
星展銀行榮獲《環(huán)球金融》頒發(fā)「亞太區(qū)最佳銀行」，另外也榮獲《亞洲風(fēng)險(xiǎn)》雜志頒發(fā)「亞洲年度最佳衍生商品銀行」。
香港星展銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1、除了香港公司，還可接受島國(guó)公司開(kāi)戶；
2、銀行開(kāi)戶不要求提供國(guó)內(nèi)公司貿(mào)易證明；
3、可以接收俄羅斯的款項(xiàng)，解決俄羅斯收款難題；
4、星展是國(guó)際銀行，提供全球服務(wù)，方便國(guó)際公司資金運(yùn)作。
二、香港星展銀行開(kāi)戶條件要求
香港星展銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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-香港公司成立文件 及 董事身份證 通行證 -內(nèi)地營(yíng)業(yè)執(zhí)照 -業(yè)務(wù)合同(不可是高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)) -增值稅發(fā)票(如有) -海運(yùn)提單(不可是高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)) -或有其他要求視乎個(gè)案而定 -所有文件的合理性為了讓銀行確信該公司是實(shí)際營(yíng)運(yùn)和正規(guī)生意 |
-海外公司成立文件 及 董事身份證 通行證 -內(nèi)地營(yíng)業(yè)執(zhí)照 -業(yè)務(wù)合同(不可是高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)) -增值稅發(fā)票(如有) -海運(yùn)提單(不可是高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)) -或有其他要求視乎個(gè)案而定 -所有文件的合理性為了讓銀行確信該公司是實(shí)際營(yíng)運(yùn)和正規(guī)生意 |
注：
1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）香港星展銀行不需提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照，不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián)；
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
三、香港星展銀行開(kāi)戶流程
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個(gè)人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營(yíng)業(yè)額及銷(xiāo)售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開(kāi)戶
安排到香港星展銀行辦理
4)成功開(kāi)戶收取資詢費(fèi)用
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、賬戶開(kāi)通后，銀行會(huì)發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行；
2、銀行收到回簽函后，4-6周可開(kāi)通網(wǎng)上銀行，客戶可按照“香港星展銀行首次登陸”進(jìn)行操作；
3、賬戶開(kāi)通后，需匯入部分資金激活公司賬戶；
4、若理財(cái)?shù)目蛻艨商嘏枰?gòu)買(mǎi)星展的理財(cái)產(chǎn)品，一般為5萬(wàn)港幣連續(xù)買(mǎi)5年，3-4周即可開(kāi)通賬戶和網(wǎng)銀。
四、香港星展銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1）準(zhǔn)時(shí)赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1）公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
（2）主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
（3）闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5）闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港星展銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
香港公司 - (本地支票)預(yù)存$20,000; 行政費(fèi)$10,000;
海外公司 -(本地支票)預(yù)存$100,000; 行政費(fèi)$10,000;
網(wǎng)銀月費(fèi)每個(gè)用戶 - $180
企業(yè)賬戶行政年費(fèi)：HK5000
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)香港星展銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港星展銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: DBSSCNSHXXX
銀行名稱Bank Name: DBS BANK (CHINA) SHANGHAI BRANCH
主要地址Main Address: AZIA CENTER 200120 SHANGHAI
銀行代碼 Bank Code: 016
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港星展銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港星展銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶。
