一、香港永隆銀行簡介/特色與優勢
永隆銀行創立于1933年,是香港具悠久歷史的華資銀行之一,素持“進展不忘穩健、服務必盡忠誠”之旨,為客戶提供全面銀行服務,包括存款、貸款、投資理財、信用卡、網上銀行、銀團貸款、企業貸款、押匯、租購貸款、匯兌、保險代理、強制性公積金等。永隆銀行更透過全資附屬公司提供證券期貨經紀、保險經紀及一般保險承保、物業管理及信托,以及受托代管等服務。
永隆銀行有限公司曾是一家在香港交易所上市的金融公司,2008年招商銀行成功并購永隆銀行,現為招商銀行全資子公司。
截至2011年12月底招商銀行已是一家擁有資產總額近2.8萬億人民幣丶機構網點900多家丶員工5萬馀人,股份在中國上海和香港兩地均有上市的全國性優秀商業銀行。
香港永隆銀行賬戶的特色與優勢
1、永隆銀行2008年,招商銀行收購了香港永隆銀行,因此永隆銀行更青睞于為大陸投資者提供跨境金融服務;
2、除了香港公司,還可接受島國公司開戶;
3、銀行開戶不要求提供國內公司貿易證明。
二、香港永隆銀行開戶條件要求
香港永隆銀行接受香港公司和島國公司開設賬戶。
香港公司 |
群島公司 |
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1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業務證明(合同\提單\發票\形式發票等) 5、公司架構圖 |
條件在香港永隆銀行開戶資料的基礎上,附加提供最新6個月內的INCUMBENCY |
注:
1)若涉及一些敏感國家,需提前告知我司核實確定,以免影響后期賬戶使用;
2)香港永隆銀行不需提供國內公司營業執照或個體戶執照,不做實質關聯;
3)業務證明資料:需準備真實、完整的貿易資料
4)需提供香港公司文件的會計師核實正本
三、香港永隆銀行開戶流程
1)預先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發到微信
2)提供客戶個人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數目,年度營業額及銷售地區
3)安排經理預約開戶
安排到香港永隆銀行辦理
4)成功開戶收取資詢費用
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后,銀行會發送網上銀行密碼信和回簽函,客戶需簽署回簽函并回寄給銀行;
2、銀行收到回簽函后,4-6周可開通網上銀行,客戶可按照“香港永隆銀行首次登陸”進行操作;
3、赴港面簽需要攜帶支票,賬戶開通后,需匯入部分資金激活公司賬戶;
四、香港永隆銀行面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1)準時赴約
2)與銀行經理溝通隨和自然,切忌表現出猶豫、隱瞞。
3)銀行可能會問及的問題
(1)公司營業性質是什么——簡介公司主營產品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)
(2)主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易(銀行歡迎正常貿易公司,不喜歡投資類的公司)
(3)闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國(敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)
(4)預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
(5)闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國際貿易;國際形象好等
銀行賬戶維護注意事項
1)保持賬號處于活躍狀態,保持賬號有一定的存款(至少5萬hk);
2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;
3)避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來;
4)不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬;
5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格;
6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;
五、香港永隆銀行使用手續費說明
查冊費: 150HK
開戶費: 2000HK(香港)
8000HK(海外)
月日均存款≥1萬HK,不足扣50HK/月
交易費——轉入:15HK/筆
轉出:150HK/筆
轉賬限額——無
香港公司貿易額要求:≥1000萬HK
島國公司貿易額要求:≥1億HK
注:具體銀行收費詳見香港永隆銀行的收費標準
六、香港永隆銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: WUBAHKHH
銀行名稱Bank Name: WING LUNG BANK LTD
主要地址Main Address:No. 45,Des Voeux Road Central,Hong Kong
銀行代碼 Bank Code: 020
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港永隆銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯合國、美國制裁國家:
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區:
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區:
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統計,由于銀行系統不斷更新敏感國家名單,若涉及不常見的國家,請與我司進一步核對,以便于賬戶使用穩定性。
八、香港永隆銀行賬戶使用注意事項
(1)不參與非法洗錢活動。
(2)避免與貿易敏感國家商業往來,避免敏感業務(石油、黃金、珠寶等)。
(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
(4)避免大額資金整存整取;或大額現金存入;或多個賬戶匯入,集中再匯出。
(5)公司貿易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。
(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。
(7)保持公司賬戶活躍,長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
(8)預留有效常用聯系方式給銀行,積極配合銀行調查(如合規調查表格,提供貿易合同發票等),未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號;
(9)如有實際收入,建議出具審計報告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結影響使用。
(10)公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結賬戶,不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業如何辦理香港永隆銀行賬戶的全部介紹,香港永隆銀行由于無需企業提供國內公司貿易單據作證明,同時作為招商銀行在香港的全資子公司,對于我們大陸從事對外貿易,跨境投資等領域的企業來說,選擇永隆銀行做為離岸公司開戶行是不錯的選擇。